2017-08-31
根據(jù)中國人民銀行消息，近期，個(gè)別企業(yè)冒用中國人民銀行名義，將相關(guān)數(shù)字產(chǎn)品冠以“中國人民銀行授權(quán)發(fā)行”，或是謊稱央行發(fā)行數(shù)字貨幣推廣團(tuán)隊(duì)，企圖欺騙公眾，借機(jī)牟取暴利。大家一定要注意仔細(xì)甄別，不要被市面上的虛假虛擬貨幣騙了。
關(guān)于冒用人民銀行名義發(fā)行或推廣數(shù)字貨幣的風(fēng)險(xiǎn)提示
近期，個(gè)別企業(yè)冒用我行名義，將相關(guān)數(shù)字產(chǎn)品冠以“中國人民銀行授權(quán)發(fā)行”，或是謊稱央行發(fā)行數(shù)字貨幣推廣團(tuán)隊(duì)，企圖欺騙公眾，借機(jī)牟取暴利?，F(xiàn)就有關(guān)情況提示如下：
一、我行尚未發(fā)行法定數(shù)字貨幣，也未授權(quán)任何機(jī)構(gòu)和企業(yè)發(fā)行法定數(shù)字貨幣，無推廣團(tuán)隊(duì)。目前市場上所謂“數(shù)字貨幣”均非法定數(shù)字貨幣
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二、某些機(jī)構(gòu)和企業(yè)推出的所謂“數(shù)字貨幣”以及所謂推廣央行發(fā)行數(shù)字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙，請廣大公眾提高風(fēng)險(xiǎn)意識，理性謹(jǐn)慎投資，防范利益受損。
三、我國的法定貨幣是人民幣。人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行。以人民幣支付我國境內(nèi)的一切公共和私人的債務(wù)，任何單位和個(gè)人不得拒收。請廣大公眾樹立正確的貨幣觀念，愛護(hù)人民幣，共同維護(hù)人民幣的正常流通秩序。
根據(jù)提示，央行尚未發(fā)行法定數(shù)字貨幣，也未授權(quán)任何機(jī)構(gòu)和企業(yè)發(fā)行法定數(shù)字貨幣，更無推廣團(tuán)隊(duì)。目前市場上所謂“數(shù)字貨幣”均非法定數(shù)字貨幣。同時(shí)，某些機(jī)構(gòu)和企業(yè)推出的所謂“數(shù)字貨幣”以及所謂推廣央行發(fā)行數(shù)字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙。目前我國的法定貨幣是人民幣。人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行。
據(jù)財(cái)新網(wǎng)報(bào)道，2017年5月27日，央行數(shù)字貨幣研究所已經(jīng)開始運(yùn)作，由原人民銀行科技司副司長姚前出任數(shù)字貨幣研究所所長。據(jù)悉，數(shù)字貨幣研究所在原印制科學(xué)研究所基礎(chǔ)上更名而來，內(nèi)部設(shè)立六、七個(gè)部門，研究方向包括數(shù)字貨幣、金融科技等。
事實(shí)上，早在2016年1月20日，央行曾召開數(shù)字貨幣研討會，表示正在推進(jìn)數(shù)字貨幣研究工作，爭取早日推出央行發(fā)行的數(shù)字貨幣。據(jù)悉，央行從2014年起就成立了專門的研究團(tuán)隊(duì)，并于2015年初進(jìn)一步充實(shí)力量，對數(shù)字貨幣發(fā)行和業(yè)務(wù)運(yùn)行框架、數(shù)字貨幣的關(guān)鍵技術(shù)、數(shù)字貨幣面臨的法律問題、法定數(shù)字貨幣與私人發(fā)行數(shù)字貨幣的關(guān)系、國際上數(shù)字貨幣的發(fā)行經(jīng)驗(yàn)等進(jìn)行了深入研究。
人行部署的數(shù)字貨幣系統(tǒng)進(jìn)展一直備受關(guān)注，特別是在當(dāng)下的數(shù)字貨幣領(lǐng)域。這樣一來，難免會有不少相關(guān)的機(jī)構(gòu)和企業(yè)抱著“蹭熱度”的想法向受眾宣傳。
近日，江蘇省沛縣法院做出判決，認(rèn)定一個(gè)推銷虛擬貨幣馬克幣的組織系傳銷組織，組織頭目席海翔因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，被江蘇省沛縣法院一審判處有期徒刑四年。
判決書稱，2015年7月，席海翔將馬克幣傳銷組織從挪威引入中國，并在一年多的時(shí)間里發(fā)展壯大。沛縣公安局額起訴意見書稱，偵查發(fā)現(xiàn)，該組織在全國范圍內(nèi)發(fā)展會員賬號數(shù)十萬個(gè)，涉案數(shù)億元人民幣。
除馬克幣外，席海翔還供述稱曾運(yùn)作維卡幣，他認(rèn)為馬克幣和維卡幣“都差不多”。今年2月，多家媒體報(bào)道稱，坐牢23年被無罪釋放的陳滿疑似陷入維卡幣傳銷騙局，引起輿論對類似虛擬貨幣是否涉?zhèn)麂N的討論。
復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授、中國反洗錢研究中心秘書長嚴(yán)立新對澎湃新聞表示，目前國內(nèi)出現(xiàn)的諸多虛擬貨幣被不法分子利用成為傳銷的標(biāo)的物，“隨著網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的飛速發(fā)展，傳銷的本質(zhì)沒變，變化了的只是其手段和形式，線下轉(zhuǎn)到線上，實(shí)物變成了虛擬物，這種情況下風(fēng)險(xiǎn)就更大，消費(fèi)者或投資者要止損、減損、維權(quán)的難度也更大。”
80后研究生引入馬克幣傳銷組織
1983年出生的席海翔是碩士研究生學(xué)歷。澎湃新聞獲得的（2017）蘇0322刑初57號判決書顯示，他在2015年7月加入挪威馬克幣傳銷組織，而后將這個(gè)傳銷組織引入中國。
席海翔在一份訊問筆錄中稱，他的上線是一名叫Nigel的英國人，當(dāng)時(shí)Nigel與其聯(lián)系談做馬克幣的項(xiàng)目，“馬克幣在中國還沒有開始，我覺得這個(gè)肯定能夠掙錢”。2015年3月，他繳納了5050歐元，注冊了第一個(gè)馬克幣賬戶。
筆錄顯示，回國之后，席海翔聯(lián)系高輝，開始了馬克幣市場的前期準(zhǔn)備，席海翔負(fù)責(zé)翻譯公司背景資料，剖析公司獎金制度，高輝負(fù)責(zé)開拓市場，“那個(gè)時(shí)候，馬克幣公司沒有中文版，還沒有中國市場”。
關(guān)于馬克幣的宣傳資料介紹，馬克幣英文名為OctaCoin，簡稱OCTA，是繼比特幣之后的虛擬加密貨幣，“是一個(gè)全新的虛擬加密貨幣投資平臺，在專業(yè)團(tuán)隊(duì)的指導(dǎo)下，投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)將會降到最低。對每一位會員都采用獎金鼓勵(lì)機(jī)制，與會員分享高額利潤，讓會員的投資收益直線攀升。
判決文書顯示，將馬克幣引入中國后，席海翔成立了以高輝、黃勝等人（另案處理）為主的馬克幣傳銷團(tuán)隊(duì)，該團(tuán)隊(duì)分工明確，在全國范圍內(nèi)宣傳、推動馬克幣投資，以繳納150歐元至25000歐元不等的金額購買虛擬馬克幣籌碼能夠參與分紅、升值為誘餌發(fā)展會員，并以發(fā)展會員的數(shù)量、會員投資金額作為計(jì)算返利依據(jù)，引誘參加者繼續(xù)介紹和發(fā)展下線形成層級，被告人席海翔發(fā)展高輝、黃勝、黃沿等人，黃勝、黃沿發(fā)展陳仁海等人……形成三層級以上。
關(guān)于馬克幣公司的層級制度，席海翔交代，成為馬克幣會員必須有老會員來推薦，交一定的歐元購買激活碼，會員賬號就可以使用了。“剛開始的時(shí)候，有五個(gè)級別，入門級是150歐元，新手級是550歐元，基礎(chǔ)級是1050歐元，高階級是3050歐元，專家級是5050歐元，后來又增加了完美級5950歐元，25000歐元的超級VIP級別的”。
同時(shí)，馬克幣傳銷組織再以分紅形式的靜態(tài)獎勵(lì)配合動態(tài)獎勵(lì)，即直推獎、對碰獎、代數(shù)獎引誘會員繼續(xù)發(fā)展下線會員，上級會員推薦下級會員可以獲得一定比例的獎金。
發(fā)展會員賬號50多萬個(gè)
在訊問筆錄中，席海翔供述他開設(shè)的會員賬號下發(fā)展了50多萬個(gè)會員賬號，“營利了大概是六千萬”。沛縣公安局的起訴意見書顯示，經(jīng)依法偵查查明，一年多的時(shí)間內(nèi)，馬克幣傳銷組織在全國范圍內(nèi)發(fā)展會員賬號58萬個(gè)，涉案數(shù)億元人民幣。判決書顯示，席海翔歸案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)、檢舉揭發(fā)他人立功，具有從輕處罰的情節(jié)。2017年4月5日，江蘇省沛縣人民法院判決席海翔犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，判處其有期徒刑四年，并處罰金20萬人民幣。法院判決，對席海翔退繳的違法所得人民幣8907598元、美元3539970元，港幣2930000元依法予以沒收上繳國庫。澎湃新聞以當(dāng)日匯率計(jì)算，其退繳的違法所得折合人民幣共3590萬余元。
根據(jù)刑法和相關(guān)司法解釋規(guī)定，組織、領(lǐng)導(dǎo)的參與傳銷活動人員累計(jì)達(dá)120人以上的，直接或者間接收取參與傳銷活動人員繳納的傳銷資金數(shù)額累計(jì)達(dá)250萬元以上的，可視為“情節(jié)嚴(yán)重”，處五年以上有期徒刑，并處罰金。
本案涉案人員之一黃沿（席海翔下線）的辯護(hù)律師曹遠(yuǎn)澤認(rèn)為，雖然本案客觀上參與傳銷活動的人員眾多，傳銷資金數(shù)額特別巨大，但是我國的刑事證據(jù)制度采用的是“犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分”的證明標(biāo)準(zhǔn)，本案參與傳銷活動的人員分布全國各地，偵查機(jī)關(guān)難以一一核實(shí)，依據(jù)現(xiàn)有證據(jù)不認(rèn)定本案屬于“情節(jié)嚴(yán)重”，這符合刑事訴訟的基本原則。
上百種虛擬貨幣涌現(xiàn)
席海翔還供述稱，他曾做過維卡幣，且他的馬克幣上線英國人Nigel曾是維卡幣公司的總裁，“我聽他講了馬克幣之后，覺得和維卡幣在形式大同小異，都差不多。”此前，有媒體報(bào)道稱，坐牢23年被無罪釋放的陳滿，疑購入大量維卡幣陷入傳銷騙局，維卡幣公司市場工作人員對其稱“投資100萬，一年回報(bào)900萬”。
復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授、中國反洗錢研究中心秘書長嚴(yán)立新向澎湃新聞表示，在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，國際國內(nèi)先后出現(xiàn)的虛擬貨幣不下數(shù)十種甚至上百種，其中雖不乏“本正源清”之類，但總體來說，存在被不法分子濫用成為傳銷標(biāo)的物可能，而一旦如此，其實(shí)質(zhì)與傳統(tǒng)傳銷并無差別，“只是手段和形式變了，線下轉(zhuǎn)到線上，實(shí)物變成了虛擬物品，風(fēng)險(xiǎn)更大。”
2017年4月7日，江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會更新互聯(lián)網(wǎng)傳銷識別指南（2017版），特別新增了數(shù)字貨幣傳銷部分，指出傳銷分子利用大部分投資者不懂?dāng)?shù)字貨幣的狀況，進(jìn)行傳銷行騙，形成“傳銷式數(shù)字貨幣”。
該指南介紹，相比其它傳銷，數(shù)字貨幣一般具有三種特點(diǎn)：有實(shí)在的產(chǎn)品——數(shù)字貨幣，而且被包裝得很高級；參加者可以獲得拉人頭獎勵(lì)，獎品是數(shù)字貨幣本身；數(shù)字貨幣隨著參與人數(shù)的增加往往會升值，在數(shù)字貨幣升值周期，參與者可獲得數(shù)字貨幣的數(shù)量也會增長，參與者包括最底層參與者也會獲利，但是進(jìn)入貶值周期，底層參與者往往損失巨大。
該指南指出，珍寶幣、百川幣、馬克幣、維卡幣、華強(qiáng)幣、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、萬喜理財(cái)、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等等，都是披著或者疑似披著數(shù)字貨幣的外衣進(jìn)行非法傳銷的項(xiàng)目。
嚴(yán)立新稱，這些傳銷最明顯的特點(diǎn)就是從線下轉(zhuǎn)到了線上，因此，它的風(fēng)險(xiǎn)比過去更大，止損、減損、維權(quán)的難度也更大，投資者須警惕傳銷式數(shù)字貨幣。“尤其是一些傳銷人、不法分子從一開始，就虛構(gòu)、捏造一種貨幣用來傳銷，這是最可怕的。因?yàn)槭紫?，其投資標(biāo)的貨幣是虛擬的，手段是虛擬的，場景是虛擬的；其次，虛擬的背后，它是一種主觀故意的欺騙，而非常見的企業(yè)本身從事的業(yè)務(wù)是合法的，只是因經(jīng)營管理不善而造成虧損；第三，其通常是一整套系統(tǒng)性的設(shè)計(jì)（欺騙）。
